- キャッシュフローの改善: ファクタリングは、即時性を持った資金調達方法です。企業は売掛金を現金に換えることで、資金繰りを速めることができます。
これにより、事業運営資金の調達、在庫購入、人件費支払い、新たなビジネスチャンスへの投資などに迅速に対応することが可能となります。
- 財務健全性の向上: ファクタリングはバランスシートを改善する効果があります。
売掛金を即座に現金化することで、負債を増やさずに自己資本比率を維持することが可能となります。これは、企業の財務健全性を評価する際に重要な要素であり、クレジットスコアの改善にも寄与します。
- リスク管理: ファクタリングを利用すると、売掛金の回収リスクをファクタリング会社に移転することができます。
これは、特に顧客が支払いを遅らせるまたは倒産する可能性がある場合に有効です。また、多くのファクタリング会社は信用調査も提供しており、これにより企業は取引先の信用リスクを評価し、リスク管理をより効果的に行うことができます。
ファクタリングのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ファクタリング会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。
そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ファクタリング会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
第１位 ＱｕＱｕＭｏ（ククモ）
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。
QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。
来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の２社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。
弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!
売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください
| 総合評価 |
|---|
第２位 メンターキャピタル
３６５日 ２４時間 全国対応
他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!
Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。
手数料は最低2%～、多数買取実績があり、どこよりも高い金額にて売掛金を買取させていただきます。
＜＜ 選ばれる３つの理由 ＞＞
１、買取実績 業界No.１
業界最低水準の手数料 買取率最大98％
２、簡単審査 柔軟な対応
赤字･債務超過･個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%
３、業種別適正プラン
30万円～1億円まで対応
２社間ファクタリングなら取引先に通知不要！！
2社間･3社間ファクタリングや｢診療報酬｣と｢介護報酬｣の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。
| 総合評価 |
|---|
第３位 資金調達プロ提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。
資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。
全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。
| 総合評価 |
|---|
第４位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。
資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短３時間以内でお振込みが完了します！
＜＜ 業界最低の手数料1.5％～ ＞＞
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5％～を実現しました。
＜＜ 今後の取引に悪影響なし！売掛先の承認不要！！ ＞＞
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。
| 総合評価 |
|---|
第５位 ＬＩＮＫ
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします！
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます！
LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。
弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心！！
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。
| 総合評価 |
|---|
第６位 ビートレーディング
日本全国スピーディーに対応可能です。
お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。
融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。
必要書類はたった2点！
１.売掛債権に関する資料（請求書、注文書など）
２.通帳のコピー（表紙付2か月分）
審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。
| 総合評価 |
|---|
第７位 ネクストワン来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。
最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込
業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜
日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。
遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。
ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。
| 総合評価 |
|---|
第８位 株式会社エスコム・最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。
・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。
・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。
・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。
契約をWEB完結（弁護士ドットコム社のクラウドサイン）にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。
| 総合評価 |
|---|
第９位 BestPay（ベストペイ）
BESTPAYが選ばれる3つの理由
１.着手前に資金化
仕事に着手する前に資金化できるので、外注や仕入れ費用に充てられ、受注拡大に貢献できます。
２.発注者の承諾不要
お客様と弊社との2社間取引のため、発注者に承諾を得る必要がなく、お取引や信用情報にも影響はありません。
３.安心のノンリコース
買取りした債権が万が一回収不能になった場合でも、お客様に補償を求めることはございません。
| 総合評価 |
|---|
第１０位 トップ・マネジメント１、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合)
２、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)
３、製造業、建設業、システム開発業などに多い３か月以上の長期の支払いサイトにも対応
詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。
＜＜業界屈指のスピードファクタリング＞＞
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。
| 総合評価 |
|---|
事業者向け【AGビジネスサポート】
原則無担保無保証・即日ご融資可能※1
<<ビジネスサポートの特長>>
年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。
保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。
資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。
申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。
※1ただし、法人の場合は代表者様に原則連帯保証をお願いいたします。お申込みの受付時間・混雑状況により、日数がかかる場合があります。余裕を持ってお申込みください。
| 総合評価 |
|---|
法人事業者専用ローン【アクトウィル】
審査は最短６０分
来店不要で全国即日OK
最短即日契約可能です！
只今、新規貸付キャンペーン実施中！！
アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です
＜＜アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由＞＞
理由１：無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。
※一部の融資業務に担保が必要な場合があります。
理由２：大口の融資が可能
借入一本化（他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法）に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。
理由３：即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします！
※お申し込みいただいた段階で審査があるため、即日融資実行が出来ないこともりますのでご了承ください。
理由４：低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。
| 総合評価 |
|---|
圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
５，０００万円まで融資可能！
審査は最短４０分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可
「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。
＜＜ファンドワンが選ばれる理由＞＞
理由１：スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。
理由２：大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。
理由３：安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%～18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。
理由４：他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。
| 総合評価 |
|---|
カードローンの金利優遇特典ってどういうもの？
カードローンの金利優遇特典とは、借り入れる人に対して金利が通常より低く設定される特典のことです。
金利優遇特典は、金融機関が顧客を引き付けるために提供されるものであり、特定の条件を満たした場合に適用されることがあります。
カードローンの金利優遇特典の種類
カードローンの金利優遇特典にはいくつかの種類があります。
以下に代表的なものを挙げます。
- 新規会員特典：一部の金融機関では、新たにカードローンを利用する顧客に対して特別な金利を適用する場合があります。
これは、新規会員を増やすために金利を下げることで魅力を高める効果があります。 - 継続利用特典：一部の金融機関では、カードローンを繰り返し利用する顧客に対して金利を優遇する特典を提供しています。
これは、顧客のロイヤリティを高める目的で行われることがあります。 - 収入証明不要特典：一部の金融機関では、収入証明書の提出が不要な場合に金利を優遇する特典を提供しています。
これは、手続きの簡便さをアピールするとともに、顧客の利便性を高めるために行われることがあります。 - 家族限定特典：一部の金融機関では、家族として登録された人がカードローンを利用する場合に金利を優遇する特典を提供しています。
これは、既存の顧客の家族を顧客として取り込むことで顧客基盤を拡大する目的で行われることがあります。
カードローンの金利優遇特典の根拠
カードローンの金利優遇特典には、金融機関の営業戦略やマーケティング戦略、および顧客の特定条件などが関与しています。
金融機関は競争力を高めるために様々な特典を提供し、顧客の利便性や満足度を向上させることで新規顧客を獲得し、既存の顧客を維持・拡大することを目指しています。
金融機関が特定の条件を設けて金利優遇を提供する場合もあります。
たとえば、収入の安定性や信用履歴などが良好な場合に金利を優遇することがあります。
これは、金融機関がリスクを評価し、返済能力の高い顧客に対してリスクを低減するための手段として金利優遇を導入していることを示しています。
金利優遇特典を受けるにはどのような条件があるの？
カードローンの金利優遇特典を受けるための条件
1.信用worthinessの高さ
カードローンの金利優遇特典を受けるには、貸金業者が借り手の信用worthinessを評価することが重要です。
借り手の信用worthinessは、個人または企業が貸金業者に与えられた金銭的義務を果たす能力や意思の度合いを示します。
貸金業者は、信用worthinessの高い借り手に対して優れた金利条件を提供する傾向があります。
2.良好な信用履歴
信用履歴は、借り手が過去に借入や返済をどのように行ってきたかを示すものです。
借り手が過去に返済を滞納したり、債務不履行の履歴がある場合、貸金業者はリスクを高く見なすか、あるいは貸し付けを拒否する可能性があります。
信用履歴が良好であることは、金利優遇特典を受けるための重要な条件となります。
3.安定した収入源
貸金業者は、借り手が定期的かつ安定した収入源を持っていることを望む傾向があります。
安定した収入は、借り手が借入金を返済する能力に直接的な影響を与えるため、金利優遇特典を受けるための重要な条件となります。
定期的な収入があることで、貸金業者は返済のリスクを低く見なすことができます。
4.借り入れ額の範囲
カードローンの金利優遇特典は、借り入れ額の範囲によっても異なる場合があります。
一般的に、高額の借り入れにはより低い金利が設定される傾向があります。
借り入れ額が特定の範囲内に収まる場合、金利優遇特典を受けることができる可能性が高まります。
5.他の金融商品の利用状況
借り手が他の金融商品（例：クレジットカード、ローン、モーゲージ）を利用しているかどうかも、金利優遇特典を受けるための条件に関連する要素です。
他の金融商品の利用状況が良好である場合、貸金業者は借り手の信用worthinessを高く評価し、金利優遇特典を提供する可能性があります。
6.貸金業者のポリシーと条件
最後に、金利優遇特典の受けられる条件は、貸金業者によって異なることもあります。
特定の貸金業者が受け入れる額や条件は、その業者のポリシーや運営方針によって異なります。
したがって、金利優遇特典を受けるための具体的な条件は、各貸金業者のウェブサイトやカスタマーサービスにお問い合わせいただく必要があります。
金利優遇特典を利用すると、実際にどれくらいお得になるの？
カードローンの金利優遇特典を利用すると、実際にどれくらいお得になるの？
カードローンの金利優遇特典は、金利負担を軽減するための特典です。
具体的には、金利の割引や特別金利の適用などの形で提供されます。
金利優遇特典を利用することで、通常の金利よりも低い金利で融資を受けることができます。
金利優遇特典を利用するメリット
金利優遇特典を利用すると、以下のようなメリットがあります。
- 返済額の軽減: 金利が低いため、返済額が抑えられます。
これにより、毎月の返済負担を軽減することができます。 - 金利負担の軽減: 金利が低いため、借り入れ期間中の利息負担が減ります。
長期間にわたる借り入れの場合、金利優遇特典を利用することで膨れ上がる利息負担を抑えることができます。 - 返済期間の短縮: 金利が低いため、同じ返済額で返済期間を短縮することができます。
これにより、返済期間を短縮することでの負担軽減や、返済完了までの期間を短くすることが可能です。
金利優遇特典の実際の割引率や適用条件
金利優遇特典の割引率や適用条件は各金融機関やカードローン会社によって異なります。
一般的な金利優遇特典の割引率は、数パーセントから数十パーセント程度が一般的です。
ただし、割引率が高くなるほど、適用される条件も厳しくなる場合があります。
例えば、収入や返済履歴などに基づいた審査基準をクリアする必要があることがあります。
金利優遇特典の根拠
金利優遇特典の根拠としては、顧客獲得や既存顧客の維持・拡大などの目的があります。
金融機関やカードローン会社は、競争が激しくなっている市場で差別化を図るため、金利優遇特典を提供することで顧客の利便性を高め、顧客満足度を向上させることを目指しています。
また、信用リスクの管理や収益性の確保の観点からも、顧客の返済能力や信用度に基づいて金利を設定するため、金利優遇特典を提供することがあります。
金利優遇特典を受けるためにはどのような手続きが必要なの？
カードローンの金利優遇特典を受けるためにはどのような手続きが必要なの？
カードローンの金利優遇特典を受けるための手続き
カードローンの金利優遇特典を受けるためには、一般的には以下の手続きが必要となります。
1. 審査に合格する
まず、カードローンの金利優遇特典を受けるためには、審査を通過する必要があります。
審査では、申込者の信用情報や収入状況などが評価され、返済能力があるかどうかが判断されます。
具体的な審査基準は金融機関によって異なる場合がありますが、一般的には信用情報の確認や収入証明書の提出が求められます。
2. 特典対象となる条件を満たす
一部のカードローンでは、金利優遇特典の対象となる条件が設定されています。
例えば、特定の金融機関の口座を開設する、一定期間を満たすなどの条件があります。
特典対象となる条件に合致する必要がありますので、詳細を確認して必要な手続きを進めてください。
3. 申請手続きを行う
審査に合格し、特典対象となる条件を満たす場合には、実際に金利優遇特典を受けるための申請手続きを行う必要があります。
申請手続きは各金融機関のウェブサイトや電話で行うことができます。
必要な情報や書類については、各金融機関の指示に従って手続きを進めてください。
根拠
カードローンの金利優遇特典に関する具体的な手続きは、金融機関によって異なる場合があります。
このため、原則として各金融機関のウェブサイトや電話などを通じて、正確な手続き情報を確認することが重要です。
なお、根拠情報については外部サイトのURLを提供することが禁止されているため、具体的な情報源は示すことができません。
まとめ
カードローンの金利優遇特典は、借り入れる人に対して金利が通常より低く設定される特典です。金融機関が顧客を引き付けるために提供されるものであり、特定の条件を満たした場合に適用されることがあります。特典の種類には、新規会員特典、継続利用特典、収入証明不要特典、家族限定特典などがあります。カードローンの金利優遇特典は、金融機関の営業戦略やマーケティング戦略、および顧客の特定条件などが関与している場合があります。特定の条件を満たす顧客に対して金利を優遇することで、新規顧客の獲得や既存顧客の維持・拡大を目指しています。また、金融機関がリスクを評価し、返済能力の高い顧客に対してリスクを低減する手段として金利優遇を提供する場合もあります。
